Notre équipe vous accompagne depuis près de 40 ans!
Qui sommes-nous ?
Une équipe de professionnels indépendants hautement qualifiés et fiers de leur travail qui ont à cœur l’intérêt financier de votre famille et de votre entreprise.
Nous vous offrons un service clé en main de gestion de patrimoine qui va bien au-delà de la gestion de vos investissements. Nous vous accompagnons dans vos décisions financières importantes, du renouvellement de votre hypothèque à l’héritage de vos enfants.
Qui sont nos investisseurs?
Des personnes prospères qui, par manque de temps ou d’énergie, voient une valeur ajoutée à déléguer la gestion de leurs investissements à des professionnels et à recevoir des conseils impartiaux.
Avec nous, ils profitent d'un portefeuille performant, optimisé sur le plan fiscal, à faibles coûts et reposant sur notre philosophie de gestion éprouvée et reconnue. À la retraite, ils ont une stratégie de décaissement afin d'éviter les impôts inutiles et ainsi profiter au maximum de leur argent.
« En plus de gérer leur portefeuille, notre mission est d’aider nos investisseurs à être organisés, comprendre les enjeux, éviter les erreurs, payer moins d’impôts et de frais; donc maximiser la valeur de leur argent si durement gagnée. »
- Patrick Racicot, MBA, CFA
NOS DIFFÉRENCES
Équipe dédiée vous consacrant tout le temps nécessaire
Nous travaillons avec un nombre restreint de familles, ce qui nous permet de vous offrir un service exceptionnel qui a fait notre réputation.
Chaque membre de notre équipe vous accorde le temps et l’attention nécessaires.
Indépendance
& impartialité
Rémunérés par nos investisseurs et non par les émetteurs des produits utilisés, nous n’avons aucun conflit d’intérêts en lien avec le choix des investissements. De plus, notre courtier ne détient et ne commercialise aucun produits maison, contrairement aux sociétés de courtage des grandes banques canadiennes (source).
Nous avons accès à pratiquement tous les instruments financiers disponibles et sommes libres de recommander ceux qui sont les plus avantageux pour vous.
Expertise sur la retraite
On ne gère pas son portefeuille de placements à la retraite de la même façon qu’on le gère pendant nos années d’épargne et d’accumulation.
Au fil des années, nous avons développé une expertise sur la retraite. Une de nos fondatrices a d’ailleurs écrit deux livres sur le sujet, dont "Votre retraite crie au secours"
Frais
transparents
Aucuns frais cachés, aucune commission, aucun quota de production.
Nous sommes rémunérés par des honoraires de gestion qui sont clairs, visibles, convenus à l'avance par écrit, prélevés à même votre portefeuille sur une base mensuelle et établis en fonction de la valeur du capital confié (en savoir plus).
Professionnels hautement qualifiés
Chacun de nos investisseurs fait affaire directement avec un gestionnaire de portefeuille.
Ce titre répond aux critères de formation et d’expérience professionnelle les plus rigoureux au Canada et est donc parmi les titres les plus difficiles à obtenir dans notre industrie
(en savoir plus).
Frais réduits avec l'utilisation de FNB
(Fonds négociés en bourse)
Afin que vous bénéficiiez d’économies substantielles, nous préconisons une approche indicielle utilisant surtout des fonds négociés en bourse (FNB).
Nous avons développé une expertise avec les FNB que nous utilisons depuis plus de 20 ans!
Cette approche très répandue aux États-Unis gagne en popularité au Canada (en savoir plus).
Ce que disent nos investisseurs:
NOTRE APPROCHE
PHILOSOPHIE D'INVESTISSEMENT LOGIQUE ET ÉPROUVÉE
Élaborée au fil des ans, notre philosophie de gestion d’investissements est basée sur la recherche académique en plus de s’appuyer sur des décennies de données, de faits et de résultats. L'objectif est de mettre les probabilités de votre côté afin de maximiser le rendement de votre portefeuille en fonction de vos besoins et des fluctuations que vous êtes prêt à tolérer.
SIMPLICITÉ ET EFFICACITÉ AVEC LA GESTION DISCRÉTIONNAIRE
Pour simplifier davantage vos finances, nous sommes privilégiés* de pouvoir vous offrir un service de gestion de portefeuille discrétionnaire, souvent appelé gestion privée.
À l’aide de paramètres bien établis avec vous par écrit, vous nous confiez les décisions d’investissement basé sur vos objectifs et le niveau de risque avec lequel vous êtes à l’aise. C’est plus simple pour vous, car vous n’avez plus à fournir votre autorisation verbale avant chaque transaction. C’est plus efficace pour votre portefeuille, car nous pouvons agir très rapidement et en même temps pour tous nos clients.
*Au Canada, moins de 5% des personnes autorisées à vous donner des conseils financiers ont le titre de gestionnaire de portefeuille.
Des protections solides
Nos services de gestion de portefeuille sont supervisés et rattachés à Valeurs mobilières PEAK, un courtier indépendant de plein exercice qui fait lui-même partie du Groupe Financier PEAK. Le groupe administre plus de 14 milliards de dollars, ce qui en fait le plus important réseau de conseillers indépendants au Canada.
Valeurs mobilières PEAK applique les plus hauts standards de protection des capitaux, est inscrit auprès de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) et est membre du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Ainsi, vos placements ont les mêmes protections que ceux détenus auprès des firmes de courtage affiliées aux grandes banques canadiennes.
