Simple, fiable et efficace
Maintenant avec vous depuis près de 40 ans!
Qui sommes-nous ?
Nous sommes une équipe de professionnels indépendants et hautement qualifiés qui ont à coeur l’intérêt financier de votre famille.
Nous offrons un service clé en main de gestion de patrimoine, mais notre service va bien au-delà de la gestion de vos investissements. En effet, nous travaillons avec vous pour atteindre vos objectifs, mais également pour vous aider à prendre toute sorte de décisions financières importantes.
Qui sont nos clients?
Ce sont des personnes occupées ou qui n’ont ni le désir, ni le temps, ni l’énergie pour gérer leur portefeuille d’investissements.
Ils veulent être guidé professionnellement lors des étapes importantes qu’ils franchiront avant et pendant leur retraite. Ils préfèrent déléguer cet aspect de leur vie pour ne pas avoir à penser aux marchés boursiers et éviter les erreurs typiques et malheureusement trop fréquentes des investisseurs.
« En plus de gérer leur portefeuille, notre mission est d’aider nos clients à être organisé, comprendre les enjeux, éviter les erreurs, payer moins d’impôts, payer moins de frais et donc maximiser la valeur de leur épargne si durement gagné. »
- Patrick Racicot, MBA, CFA
NOS DIFFÉRENCES
Équipe dédiée vous consaccrant tout le temps nécessaire
Nous travaillons avec un nombre restreint de familles, ce qui nous permet d’offrir un service exceptionnel qui a fait notre renommée.
Chaque membre de notre équipe peut vous accorder le temps et l’attention nécessaires pour répondre à toutes vos questions.
Indépendance
&
impartialité
Rémunérés par nos clients, nous n’avons aucun conflit d’intérêts lié à des produits maison ou des produits avec des frais cachés trop élevés qui sont malheureusement trop répandus dans notre industrie.
Nous avons accès à pratiquement tous les instruments financiers disponibles et sommes libres de recommander n’importe quels placement basé uniquement sur leurs avantages (et leurs désavantages).
Expertise sur la retraite
On ne gère pas son portefeuille de placements à la retraite de la même façon qu’on le gère pendant nos années d’épargne et d’accumulation.
Au fils des années nous avons développé une expertise sur la retraite. Une de nos fondatrices a d’ailleurs écrit 2 livres sur le sujet, dont le dernier :
Rémunération
transparente
Aucuns frais cachés, aucune commission, aucun quota de production.
Nous sommes rémunérés par des honoraires de gestion qui sont clairs, visibles, convenus à l'avance par écrit, payés directement par nos clients sur une base mensuelle et établis en fonction de la valeur qu’ils nous confient.
Professionnels hautement qualifiés
Chaque client fait affaire directement avec un gestionnaire de portefeuille.
Cette désignation répond à des critères de scolarité et d’expérience professionnelle beaucoup plus rigoureux qu'un conseiller en placement ou un représentant en épargne collective (en savoir plus).
Frais réduits avec l'utilisation de FNB
(Fonds Négociés en Bourse)
Afin de réduire énormément les frais de nos clients, nous préconisons une approche indicielle utilisant majoritairement des FNB.
Nous avons développé une expertise avec les FNB, ayant débuté leur utilisation il y a déjà plus de 20 ans!
Cette approche est déjà très répandue aux États-Unis, mais ne gagne en popularité que très tranquillement au Canada (en savoir plus).
Ce que disent nos clients:
NOTRE APPROCHE
PROCESSUS RASSURANT
Les investisseurs ayant élaboré un plan ont de meilleurs résultats que ceux qui laissent les émotions dicter leurs décisions. Notre processus Tranquillité d’esprit en 4-étapes vous aidera à prendre votre retraite quand vous le déciderez, à être confiant de pouvoir dépenser sans manquer d’argent, à ne pas payer d’impôt inutilement et à laisser un bel héritage si vous le souhaitez.
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Écouter et comprendre
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Planifier
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Optimiser
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Exécuter et Adapter
PHILOSOPHIE D'INVESTISSEMENT
LOGIQUE ET ÉPROUVÉE
Nous n'investissons pas sur la base de rumeurs, d'intuitions ou de prédictions de soi-disants experts. Notre philosophie de gestion de portefeuilles est plutôt basée sur la recherche académique en plus de s’appuyer sur des décennies de données, de faits et de résultats.
L’objectif est de mettre les probabilités de votre côté afin de maximiser le rendement espéré de votre portefeuille sans prendre de risques inutiles.
SIMPLICITÉ ACCRUE GRÂCE
À LA GESTION DISCRÉTIONNAIRE
Pour simplifier davantage vos finances, nous sommes privilégiés* de pouvoir vous offrir un service de gestion de portefeuille discrétionnaire.
C’est-à-dire que vous pouvez nous déléguer le pouvoir de prendre les décisions d’investissement en votre nom, mais à l’intérieur de paramètres bien établis avec vous. C’est plus simple pour vous (vous n’avez plus à fournir une autorisation verbale avant chaque transaction), en plus de nous permettre, lorsque des opportunités se présentes, d’agir très rapidement et en même temps pour tous nos clients.
*Au Canada, moins de 5% des personnes autorisées à vous donner des conseils financiers ont le titre de gestionnaire de portefeuille.
Des protections solides
Nos services de gestion de portefeuille sont supervisés et rattachés à Valeur mobilières PEAK, un courtier indépendant de plein exercice qui fait lui-même partie du Groupe Financier PEAK. Le groupe administre plus de 14 milliards de dollars, soit le plus gros réseau de conseillers indépendants au Canada.
Valeur Mobilières PEAK applique les plus hauts standards de protection des capitaux, est inscrit auprès de l’OCRCVM (qui deviendra l’OCRI) et est membre du Fonds canadien de protection des épargnant (FCPE). Ainsi, vos placements ont les mêmes protections qu’avec les grandes banques Canadiennes.
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Régions désservies : Québec & Ontario
Nos bureaux sont physiquement au centre-ville de Montréal, mais nous servons des familles qui proviennent d’un peu partout au Québec et en Ontario.
Gestion privée Gagné Johnston
2000, Mansfield, suite 1800
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Courriel: gagnejohnston@groupepeak.com